Выдача банковской гарантии по 44 фз. Банковские гарантии. Биржа банковских гарантий - ваш помощник в мире тендерных закупок

Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц).

отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления БГ по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления БГ в качестве обеспечения исполнения контракта;
установленный Правительством РФ перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по БГ. (См. Постановление Правительства РФ от 08.11.2013 г.

Банковская гарантия по 44-фз — что это такое и для чего она нужна?

Перечень обязательств поставщика, неисполнение которых является основанием для выплаты денежных средств заказчику.
Обязанность банка по выплате неустойки в размере 0,1 % от общей суммы за каждый день просрочки выплаты.
Условие, что фактом выполнения банком своих обязательств признается факт поступления денег на счет поставщика.
Продолжительность действия банковской гарантии.
Отлагательное условие, предусматривающее заключение контракта о выдаче банковской гарантии по обязательствам поставщика, которые формируются в рамках заключаемого государственного контракта.
Список документов, которые должны быть предоставлены банку заказчиком в случае требования о выплате денежных средств.

Срок действия банковской гарантии по 44 фз

Правило действует при проведении конкурсов, электронных аукционов, запросов предложений, в которых участвуют субъекты малого предпринимательства или социально ориентированные некоммерческие организации. Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта.
Исполнитель не выполняет контракт или нарушает его условия.

В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.

По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения контракта.

Срок действия банковской гарантии

Инфо

Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику; 5) срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона; (в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 396-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта; 7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Банковская гарантия в сфере госзакупок

Для выхода бизнеса на новые уровни и дифференциации рисков необходимо заключение масштабных контрактов, привлечение новых контрагентов. Одним из перспективных рынков сбыта являются госконтракты.

Заключая контракт по 44-ФЗ, участник должен предоставить обеспечения контракта, в размере до 30% от начальной максимальной цены контракта. Предоставить такую сумму из оборотных средств на немалый срок, часто очень невыгодно, поэтому участники применяют банковскую гарантию.
Компания, получившая банковскую гарантию, вместо предоставления денежных средств на счет заказчика, предъявляет полученный от банка документ. Содержание банковской гарантии В данной ситуации банк выступает в качестве гаранта выполнения обязательств по контракту.
Если компания не выполнит свои обязательства, то партнер – заказчик, получит компенсацию со стороны Банка.

Статья 45. условия банковской гарантии. реестры банковских гарантий

Естественно, все эти условия прописываются в тендерной документации и подрядчик должен быть с ними ознакомлен. Главный вывод из данной ситуации - надо внимательно ознакамливаться с содержанием банковской гарантии, прежде чем подписывать документ.
Убедитесь, что условия, указанные в тексте, вас абсолютно устраивают, иначе потом вас могут ожидать неприятные последствия. Окончание действия банковской гарантии В ст. 96 ФЗ-44 установлено общее правило функционирования БГ относительно срока исполнения контракта.

Она должна быть заключена на период, превышающий выполнение работ, оказание услуг или поставку товара по условиям договора, минимум на один календарный месяц. Статья 43 ФЗ-44 регламентирует требования к гарантийному сроку товаров, работ или услуг.

Их устанавливает заказчик на свое усмотрение, но отдельно вынесено требование к гарантии на поставку машин и оборудования.

Подробнее про закон о банковской гарантии

Данное условие прописывается в тексте безотзывной банковской гарантии.Как вы поняли, существует много подводных камней в оформлении и получении БГ, и чтобы не тратить ваше время и силы на изучение всех правовых нюансов, с которыми вы можете столкнуться в процессе получения документа, лучше сразу обратиться к профессионалам. Надежные банки Специалисты компании РусТендер с 2012 работают более чем с 15 банками из списка МинФина РФ и качественно подготовят для вас гарантию в короткие сроки.

Ведь некачественный документ может способствовать тому, что вас занесут в реестр недобросовестных поставщиков, что несомненно отрицательно скажется на репутации компании. [блок банков-партнёров] Статьи по теме: Банковская гарантия по 233-ФЗ Банковская гарантия по 44-ФЗ Банки, предоставляющие банковскую гарантию ©ООО МКК «РусТендер» Материал является собственностью tender-rus.ru.
Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ Еще раз повторюсь, что БГ в рамках 44-ФЗ может быть предоставлена участником закупки в качестве обеспечения заявки и в качестве обеспечения исполнения контракта. В связи с этим и сроки действия таких гарантий должны быть разными. Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок. Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.
4. Безотзывная банковская гарантия Безотзывная банковская гарантия – это самый надежный способ обеспечения обязательств. Поскольку такая гарантия подразумевает под собой то, что банк выдавший её, не имеет права на ее отзыв при любом стечении обстоятельств.
Т.е.

В какой срок нужно предоставить банковскую гарантию по 44 ap

5. Основания для отказа в принятии банковской гарантии Основанием для отказа в принятии БГ заказчиком является:

отсутствие информации о БГ в реестре банковских гарантий;
несоответствие БГ условиям, указанным в частях 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ;
несоответствие БГ требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Важный момент! В случае отказа в принятии БГ заказчик в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня её поступления, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа. 6.

В какой срок нужно предоставить банковскую гарантию по 44 фз

Внимание

Банковская гарантия - самый популярный способ финансового обеспечения. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение.

Поэтому позаботьтесь об этом заранее, даже если вы еще ни разу не побеждали в закупках. Что такое обеспечение в сфере госзакупок? Один из принципов 44-ФЗ - ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий. Есть 2 вида гарантий для заказчика:

Обеспечение заявки – страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
Обеспечение исполнения контракта – страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.

Внести залог денежных средств.

Лимит банковской гарантии Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:

за установление лимита в некоторых банках придется заплатить - около 1% от суммы гарантии,
если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.

Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее. Что делать, если осталась пара дней на получение? Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя.

Как получить БГ, перечень документов Оформить банковскую гарантию могут поставщики, которые имеют хорошую кредитную историю и финансовую стабильность. Каждый банк предъявляет свои требования к кредиторам.

Как правило, поставщику необходимо собрать пакет документов, в который входят:

Заявление о предоставлении гарантии. Оно оформляется по форме, установленной конкретным финансовым учреждением.
Анкета компании.
Копии всех учредительных документов.
Копии документов, которые подтверждают полномочия руководителя компании на заключение сделок.
Бухгалтерская отчетность организации на последний отчетный период с полной расшифровкой.
Проект контракта, который планируется заключить.

После оформления всех документов клиент получает от банка оригинал банковской гарантии, экземпляр договора и выписку из реестра банковских гарантий.

Каждый участник госзакупок обязательно должен знать - что такое обеспечение исполнения контракта, для чего оно применяется и в каких случаях без него можно обойтись. Об этом рассказывают эксперты Кредитно-Страхового агентства. При этом мы учли все изменения, внесенные в законодательство о закупках в 2018 году. Отдельно мы поговорим о том, как получить банковскую гарантию.

Начнем с ответа на главный вопрос. Обеспечение исполнения контракта это денежное обязательство, которое предоставляется победителем тендера при заключении контракта для покрытия возможного ущерба заказчика, на случай неисполнения или некачественного исполнения поставщиком своих обязательств.

Таким образом, если исполнитель нарушит свои обязательства по контракту или исполнит его ненадлежащим образом, заказчик гарантированно имеет возможность возместить нанесенный ему ущерб за счет полученного обеспечения. Если размер ущерба будет больше чем размер полученного обеспечения, заказчик имеет законное право взыскать разницу с исполнителя в судебном порядке.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТОВ ПО 44-ФЗ

Законодательно вопросы обеспечения исполнения контрактов по 44-ФЗ регламентируются статьей 96 закона. Рассмотрим основные положения данной статьи достаточно подробно в связи с тем, что в 2018 году в закон 44-ФЗ были внесены серьезные изменения , в том числе и в порядок обеспечения исполнения контрактов.

1. При проведении закупки заказчик обязан установить требование об обеспечении исполнения контракта, прописав это в извещении об осуществлении закупки, документации о закупке, проекте контракта, приглашении принять участие в закрытой закупке.

Однако закон предусматривает исключения из этого правила. Установление требования об обеспечении исполнения контракта является правом, а не обязанностью заказчика в случаях, когда:

Закупка производится путем проведения запроса котировок или запроса котировок в электронной форме, если начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) не превышает 500 тыс. рублей;

Закупка производится путем проведения запроса предложений или запроса предложений в электронной форме в случаях, если предметами закупки являются поставка спортивного инвентаря и экипировки для нужд сборных России, поставка жизненно необходимых лекарственных препаратов, поставка изделий народных промыслов или оказание услуг по защите интересов России в международных судах;

Закупка производится у единственного поставщика.

2. Исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии или внесением денежных средств на указанный заказчиком счет. Какой способ обеспечения выбрать - заказчик решает самостоятельно.

3. Банковская гарантия для целей обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ должна быть выдана банком, отвечающим требованиям ст. 45 этого закона.

4. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на 1 месяц. Победителю закупки необходимо внимательно ознакомиться с закупочной документацией, т.к. там может быть указан точный срок действия банковской гарантии. Если же нет - следует руководствоваться требованиями закона 44-ФЗ.

5. Контракт заключается только после предоставления победителем закупки обеспечения исполнения контракта. Если победитель не представил обеспечение исполнения контракта в установленный срок, то он считается уклонившимся от заключения контракта. Как следствие - включение в реестр недобросовестных поставщиков.

6. Размер обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ должен составлять от 5 до 30 процентов от начальной (максимальной) цены контракта. Если НМЦК превышает 50 млн. рублей, то размер обеспечения составит от 10 до 30 процентов от НМЦК, но не менее размера аванса, если такой предусмотрен контрактом. Если размер аванса превышает 30 процентов от НМЦК, то размер обеспечения устанавливается в размере аванса.

7. В ходе исполнения контракта поставщик вправе предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта, уменьшенное на размер выполненных обязательств, предусмотренных контрактом, взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения контракта. При этом может быть изменен способ обеспечения исполнения контракта.

Это положение закона может быть актуально для участников, не успевших в установленные сроки оформить банковскую гарантию обеспечения исполнения обязательств по государственному контракту. В этом случае исполнение контракта может быть обеспечено денежными средствами, а в дальнейшем, денежные средства могут быть заменены на банковскую гарантию. С экономической точки зрения это не выгодно, но альтернатива такому решению - внесение победителя закупки в реестр недобросовестных поставщиков за уклонение от заключения контракта.

8. Если в ходе проведения закупки цена была снижена на 25 и более процентов по отношению к НМЦК, участник закупки, с которым заключается контракт, предоставляет обеспечение исполнения контракта с учетом антидемпинговых мер, предусмотренных ст. 37 закона 44-ФЗ.

Антидемпинговые меры заключаются в следующем. Если при проведении конкурса или аукциона НМЦК составляет более чем 15 млн. рублей и участником закупки, с которым заключается контракт, предложена цена контракта, которая на 25 и более процентов ниже НМЦК, контракт заключается только после предоставления таким участником обеспечения исполнения контракта в размере, превышающем в 1,5 раза размер обеспечения исполнения контракта, указанный в документации о проведении конкурса или аукциона, но не менее чем в размере аванса (если контрактом предусмотрена выплата аванса).

При этом если НМЦК составляет 15 млн. рублей и менее и участником закупки, с которым заключается контракт, была предложена цена контракта, которая на 25 и более процентов ниже НМЦК, то увеличения размера обеспечения можно избежать, предоставив заказчику информацию, подтверждающую добросовестность такого участника на дату подачи заявки.

Подтвердить добросовестность участника закупки можно, предоставив заказчику информацию из реестра контрактов, подтверждающую опыт исполнения таким участником в течение нескольких последних лет нескольких контрактов на сопоставимые суммы. Подробно об этом можно прочитать в части 3 ст. 37 закона 44-ФЗ.

9. Положения закона 44-ФЗ об обеспечении исполнения контракта не применяются в случаях когда:

Контракт заключается с участником закупки, который является казенным учреждением;

Осуществляется закупка услуги по предоставлению кредита;

Предметом закупки является выдача банковской гарантии.

Помощь в получении банковских гарантий, кредитов и займов для участников закупок.

Итак, мы с Вами узнали, что в качестве обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ могут выступать как денежные средства, так и банковские гарантии. Какой вариант будет предпочтительнее для исполнителя контракта? Разумеется банковская гарантия. Отвлечение денежных средств из оборота не самый лучший выход. Деньги должны работать и приносить прибыль. Большинство компаний испытывают нехватку оборотных средств и регулярно пользуются банковскими кредитами, ставки по которым на сегодняшний день составляют в среднем 12 - 15 процентов годовых. В то же время комиссия банка за предоставление гарантии на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ обычно не превышает 3 - 4 процентов годовых. Разница очевидна. Но выбор, конечно, будет за Вами.

ТРЕБОВАНИЯ К БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ ПО 44-ФЗ

Каким требованиям должна отвечать банковская гарантия исполнения контракта по 44-ФЗ. Для ответа на этот вопрос придется обратиться к ст. 45 этого закона:

1. Заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, соответствующими требованиям, установленным Правительством Российской Федерации. Эти требования касаются размера капитала банка и уровня кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале.

Подробно требования к банкам-гарантам изложены в Постановлении Правительства РФ от 12 апреля 2018 года № 440 «О требованиях к банкам, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов».

Актуальный перечень банков, удовлетворяющих требованиям, несколько раз в месяц публикуется на официальном сайте Министерства Финансов РФ. По состоянию на декабрь 2018 года в перечень включено более 200 кредитных организаций.

2. Банковская гарантия по 44-ФЗ должна быть безотзывной и должна содержать:

Сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику;

Обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

Обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

Условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет заказчика;

Срок действия банковской гарантии;

Отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

Установленный Правительством перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии;

Условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта (в случаях, предусмотренных закупочной документацией).

3. Информация о банковской гарантии исполнения контракта должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС), в срок, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия банковской гарантии.

Обращаем Ваше внимание на то, что с 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий в ЕИС стал закрытым. Проверить наличие банковской гарантии в реестре может только заказчик закупки, а исполнителю такой функционал недоступен. В случае необходимости проверить подлинность банковской гарантии исполнителю необходимо обращаться непосредственно в банк-гарант, используя для этого контактные телефоны, указанные на официальном сайте банка. Кроме того, банк-гарант по требованию принципала обязан предоставить выписку из реестра банковских гарантий, заверив ее своей печатью. Такая выписка служит подтверждением факта выпуска банковской гарантии и может быть представлена заказчику, в ФАС или в суд при возникновении спорной ситуации.

Банковские гарантии по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ

Быстро, недорого, минимальный пакет документов

КАК ПОЛУЧИТЬ БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ

В заключение, эксперты Кредитно-Страхового агентства предлагают Вашему вниманию рекомендации, которые, как нам кажется, позволят избежать неприятных ситуаций, связанных с участием в закупочных процедурах.

1. При принятии решения об участии в закупках учитывайте необходимость предоставления обеспечения исполнения контракта. Если Ваша компания не располагает свободными денежными средствами или не готова вывести их из оборота для использования в качестве обеспечения на время исполнения контракта, заблаговременно позаботьтесь о получении банковской гарантии. Вы всегда можете узнать у специалистов Кредитно-Страхового агентства стоимость необходимой Вам гарантии в различных банках и выбрать наиболее выгодные условия.

2. Планируйте затраты, связанные с участием в закупках, не только по размеру, но и по времени. Необходимо понять не только на какой период будет заморожено обеспечение тендерной заявки или обеспечение исполнения контракта, но и к какому сроку это обеспечение необходимо предоставить. В целях экономии средств и времени подумайте о возможности использования лимита на банковские гарантии. Заблаговременно установив лимит в одном из банков, Вы сможете быстро и на выгодных условиях получать банковские гарантии тогда, когда это будет Вам нужно. Наши эксперты помогут Вам это сделать.

3. Реально оценивайте возможность получения Вашей компанией банковской гарантии в крупных банках. Такие банки часто декларируют очень низкие ставки комиссий за выдачу гарантии. Но, как оказывается на практике, для подачи такой заявки необходимо подготовить большой пакет документов. При этом официальный срок принятия решения по заявке составляет от 2 недель и не всегда выдерживается. Будьте готовы к постоянным запросам дополнительной информации.
Подумайте, готовы ли Вы к подобному марафону. Специалисты Кредитно-Страхового агентства всегда смогут подобрать для Вашей компании несколько банков, где Вы сможете получить гарантии по 44-ФЗ в короткие сроки с минимальным пакетом документов.

4. Всегда оценивайте рентабельность закупки. Перед участием в торгах установите предел цены, ниже которого опускаться нельзя. Помните, что снижение цены на 25 и более процентов может увеличить размер обеспечения исполнения контракта в 1,5 раза. Подумайте, можете ли Вы себе это позволить. Заранее оцените возможность получения банковской гарантии на такую сумму и ее стоимость, обратившись в Кредитно-Страховое агентство.

5. Перед подачей заявки оцените наличие собственных финансовых ресурсов для исполнения контракта. Возможно, условиями закупки не предусмотрено авансирование. В этом случае рекомендуем заранее обратиться в банк за получением кредитных средств.

Если Вы привыкли дорожить своим временем, то эксперты Кредитно-Страхового агентства помогут Вам подобрать финансирование для исполнения контракта. Это может быть как кредит на пополнение оборотных средств, так и тендерный факторинг от наших банков-партнеров.

Удачных Вам закупок в Новом 2019 году!

О том, какие изменения по банковским гарантиям произойдут в законе "О контрактной системе" с 1 июля 2019г. можно узнать из новой статьи на нашем сайте.

Кредитно-Страховое агентства - банковские гарантии, кредиты и займы для участников закупок!

Она предоставляется кредитной организацией из Реестра (списка) банков, предусмотренного статьёй 74.1 Налогового кодекса РФ. Требования к таким банкам:

банковская лицензия и пятилетний стаж работы в качестве банка;
собственные средства — более 1 млрд. рублей;
соблюдение банковских нормативов (закреплены в 86-ФЗ (о Банке России));
отсутствие мер воздействия со стороны ЦБ РФ (направленных на его финансовое оздоровление).

Информация о наличие (отсутствие) признаков соответствия вышеуказанным требованиям есть у ЦБ РФ, который осуществляет регулярный мониторинг банков. Он же предоставляет её в Министерство финансов, которое и ведёт Реестр, ежемесячно обновляя его.

Ознакомиться с его актуальной версией можно на официальном сайте по этой ссылке .

Условия получения банковской гарантии

Стоимость гарантии

2 — 5% от размера . В рублёвом эквиваленте от 3 000 рублей . Зависит от срока и суммы обеспечения.

Для более точного расчета воспользуйтесь на главной странице сайта.

Срок оформления

2 дня (при наличии пакета документов).

Список документов

10 основных юридических и бухгалтерских документов (справки из фискальных органов – с отлагательным условием предоставления). Можно в электронном виде.

Регионы

все субъекты России (возможно благодаря электронному документообороту).

Оформление БГ по 44-ФЗ

Гарантии выдаются с учётом требований, изложенных в ФЗ-44 (далее Закон), регламентирующих их принципиальные условия (ст. 45 Закона):

безотзывность. Этот термин трактуется в ст. 371 ГК РФ и означает отсутствие у Банка возможности отозвать гарантию после выдачи;
обязательное наличие в гарантии сведений о: её сумме*; сроках**; обязательствах, которые она обеспечивает; условии её исполнения (поступление подлежащей выплате суммы гарантии на счёт Заказчика);
обязанность кредитной организации выплатить Заказчику неустойку в размере 0,1% от суммы гарантии, подлежащей выплате, за каждый день её просрочки;
отлагательное условие (подпункт 6);
список документов, которые предоставляет в кредитную организацию Заказчик, вместе с требованием произвести выплату по гарантии (перечислен в Постановлении Правительства №1005 от 08.11.2013г.);
наличие бесспорного списания денежных средств. Термин трактуется, как возможность получить денежную сумму со счета Гаранта (банка, который выдал гарантию) без его предварительного оповещения об этом в случае наступлении «гарантийного» случая (Исполнитель (подрядчик) по контракту нарушил его условия)).
Это пункт имеет место при заключении контракта с единственным участником.

* Размер суммы банковской гарантии тоже регулируется Законом:
По общему правилу он составляет от 5 до 30% от начальной цены (точные параметры укажет Заказчик), но:
— если максимальная цена контракта более 50 млн., то рамки этого диапазона будут выше: от 10 до 30% (а если есть аванс, то не менее его размера);
— если размер аванса < 30% от максимальной цены контракта, то сумма гарантии = сумме аванса;
— если участник закупки победил в торгах снизив цену на 25% от начальной или больше, то размер банковской гарантии будет увеличен на 50% от её первоначального значения.

** Закон закрепляет сроки гарантии исходя из целей её использования. Если она обеспечивает:
— тендерную заявку, то должна действовать + 2 (два) месяца с момента окончания подачи таких заявок (п.3 ст.44 Закона);
— исполнение контракта, то + 1 (один) месяц с даты планируемого окончания срока действия контракта (п.3 ст.96 Закона).

Заказчик может вернуть предложенное обеспечение обратно Исполнителю в течение 3-ёх рабочих дней с момента её предоставления (если выявил нарушения). Он проверит его на соответствие вышеуказанным требованиям, а также же положениям тендерной документации и, наконец, наличие в Реестре (списке) выданных гарантий.

Как самостоятельно получить банковскую гарантию 44-ФЗ?

В первую очередь нужно ознакомиться со «свежей» версией перечня банков с сайта МинФина, а потом созвониться с каждым из них (около 300 банков). На этом этапе многие из них «отсеяться» по причине того, что хотя и состоят в Списке, но или не выдают гарантии, или делают это только «для своих» (другие причины).

Обратите внимание на банки, в которых у Вас открыты счета: если они есть в Списке, то параллельно можно узнать их условия работы по гарантиям и попробовать получить её там. Ваша тактическая задача – , а стратегическая – иметь 4-5 банков — партнеров, готовых обеспечивать Ваши заявки и контракты на рыночных условиях.

Если Вы не готовы тратить время на этот процесс – воспользуйтесь уже готовым решением: оставьте заявку на нашем сайте и мы поможем Вам наладить работу по обеспечению контрактов и заявок на приемлемых для Вас условиях.

Важным требованием, которое предъявляется 44-ФЗ к банковской гарантии, выступает ее безотзывный характер. Другими словами, банк не может отозвать документ или изменить условия в течение его срока действия.

Кроме того, документ о банковской гарантии обязательно должен включать такие данные:

сумма, которая будет перечислена бенефициару, то есть государственному заказчику, при нарушении или неисполнении поставщиком условий договора;

перечень обязательств, взятых на себя поставщиком, нарушение или невыполнение которых обеспечивается рассматриваемым документом;

срок действия документа. Обычно он на 1 месяц превышает продолжительность контракта;

обязательства банка выплатить бенефициару неустойку, размер которой равняется 0,1% от величины гарантии за день нарушения сроков выплаты;

перечень документов, представляемых бенефициаром для обоснования требования об уплате.

Закон 44-ФЗ также расшифровывает последний пункт требований, предусматривая следующий набор документов:

Расчет суммы, которая может быть уплачена по гарантии.

Платежное поручение о своевременной выплате поставщику аванса (если это является одним из финансовых условий договора).

Подтверждение нарушения или неисполнения поставщиком условий договора, которые были включены в список обязательств, обеспечиваемых гарантией.

Подтверждение полномочий руководителя, подписавшего требование об уплате.

Одним из обязательных требований к банковской гарантии, предоставляемой победителем торгов в качестве обеспечения госконтракта в ходе закупки, осуществляемой по 44-ФЗ, выступает включение документа в соответствующий реестр. Он ведется в рамках ЕИС на официальном портале госзакупок.

После того как заключена банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Москва, банк берет на себя обязанности компенсировать возможные убытки при невыполнении принципалом по сделке возложенных на него обязанностей. Это один из инструментов в коммерции и бизнесе, который применяется в государственных закупках по ФЗ-44 , ФЗ-223. Позволяет перестраховываться при нарушениях контрагентами условий соглашений и договоров.

Банковская гарантия 44-ФЗ

Подбор банка за 24 часа

Минимальный пакет документов

В полном соответствии с ФЗ

На всех этапах вам будут помогать опытные специалисты

Или звоните
8 800 551-44-92
(бесплатно по РФ)

Понятие и характеристика банковской гарантии по 44-ФЗ

Определить банковскую гарантию по 44-ФЗ в г. Москва можно как оформленное в письменном виде соглашение, сторонами которого выступает банк и принципал (поставщик) по контракту, согласно которого финансовое учреждение обязуется компенсировать заказчику ненадлежащее выполнение принципалом условий сделки. Банковская гарантия выступает своеобразной страховкой заказчика при невыполнении другой стороной обязанностей по контракту.

Сокращение 44-ФЗ расшифровывается как Федеральный Закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 5 апреля 2013 г. Указанным нормативным актом регламентируются правила, по которым закупаются товары, услуги, выполняются работы для нужд государства и муниципальных образований. Этот закон содержит нормы, регулирующие исполнение и оформление договоров, а также комплекс отношений между заказчиками и исполнителями контрактов в области государственных и муниципальных закупок.

Для чего предоставляется и как работает гарантия по ФЗ-44?

Гарантирование оформляется между банком и поставщиком. Как правило, гарантия необходима для коммерческой деятельности в сфере государственных закупок. Ее наличие – это очень важное условие конкурсов и других процедур по выбору поставщиков при заключении контрактов с государством. Суть гарантирования заключается в следующем: при невыполнении принципалом своих обязательств по контракту перед заказчиком, вместо него убытки последнему возместит банк. В таких ситуациях, банк как правило забирает залог и начинает им полностью распоряжаться.

Вся схема работает следующим образом. Если контракт не выполнен по каким-либо причинам, но при этом есть оформленная письменно гарантия, то бенефициар (заказчик) предоставляет ее в банк с требованием выплатить убыток, нанесенный ему поставщиком. Финансовое учреждение обязано компенсировать оговоренную гарантией сумму. После чего оно предъявляет претензии к стороне, не выполнившей условий поставки.

Когда нужна банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Москва

Случаи, когда требуется гарантия в г. Москва:

как обеспечение заявки. То есть, перед подачей заявки условием ее принятия к рассмотрению может быть поставлено условие наличия этого документа;
для обеспечения контракта.

Участник закупок согласно закону имеет возможность обеспечивать заявку на участие в торгах не только деньгами, но и гарантией от банка. Следует учесть, что возможность обеспечения с помощью гарантии предусмотрена только для конкурсов и закрытых аукционов – для электронных аукционов (через интернет), как и прежде, нужно обеспечение деньгами.

Участники банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

С помощью банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Москва устанавливаются права и обязанности таких звеньев как:

Гаранта, которым выступает банк;
Принципала. Это участник закупок, поставщик. Он обязывается предоставить БГ заказчику и подтвердить этим обеспечение того, что при невыполнении договора убытки будут компенсированы. Таким образом, первая сторона будет уверена в надежности сделки;
Бенефициара, то есть заказчика. Им выступает государственное или муниципальное учреждение – выгодоприобретатель. Именно он обращается к гаранту за получением компенсации при нарушении условий контракта;
Иногда есть еще одно звено – брокеры. Они играют роль посредников между двумя первыми звеньями. Эти лица предоставляют юридическую и организационную помощь в заключении сделки.

Заказчики принимают заявки и заключают контракты, предусмотренные ФЗ-44, только с обеспечением, одним из видов которых являются гарантии от финансовых учреждений, предусмотренных Налоговым кодексом – их список содержит ст. 74.1. Эти организации в целях налогообложения должны отвечать установленным условиям, чтобы выдавать банковские гарантии. Список актуальных банков-гарантов есть на сайте Минфина РФ, он содержит около 344 позиций.

Требования к банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Для рассматриваемого документа установлены такие параметры:

письменная форма на номерном бланке с защитой с печатями и подписями сторон или уполномоченных лиц. Документ может также оформляться и в электронной форме при наличии у сторон электронных подписей. Примеры документа можно посмотреть на сайте госзакупок в реестре;
законом предусмотрено, что это безотзывный и безусловный документ;
выдается только банками со списка Минфина РФ;
БГ должна отвечать всем требованиям к содержанию, предусмотренным ФЗ-44;
выступает только как обеспечение конкретного контракта.

Гарантия не может быть передана другим лицам (юридическим или физическим), если это прямо не предусмотрено им.

Содержание банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

В банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Москва, прописываются такие обязательные пункты:

обеспечиваемая сумма, которая выплачивается бенефициару;
обязанности исполнителя;
обязанности гаранта по выплате неустоек, если он не успеет выплатить компенсацию в обусловленный срок. Стандартный размер неустойки – 0,1% в день от суммы, подлежащей выплате;
гарантийные случаи;
условия выполнения банковской гарантии, а именно, момент когда обязательства банка перед заказчиком будут считаться выполненными. Как правило, это момент, когда деньги по гарантии поступят на счет;
срок действия;
условия, по которым допускается отложить выполнение гарантии;
список документации, после предъявления которой, вместе с гарантией, банк обязан осуществить выплаты.

Желательно включить в документ положение дающее заказчику право списать деньги в бесспорном порядке со счетов гаранта, в случае если он не выполнит взятых обязательств на протяжении 5-дневного периода с момента возникновения гарантийных случаев. Запрещено включать в БГ требование к заказчику о предоставлении банку судебных актов о неисполнении им обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

Оформление и сроки гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Чтобы банк был включен в перечень Минфина, он должен отвечать ст. 74. 1 НК РФ. Это такие условия:

лицензирование от ЦБ РФ, 5-летний срок работы;
капитализация – более 1 млрд;
соблюдение нормативов отчетности по ФЗ-86;
не нахождение под мерами финансового оздоровления.

Документы для гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Для получения гарантии необходимо предоставление таких документов:

заявления с просьбой заключить соглашение (пишется по шаблону на месте в отделении учреждения);
всех данных, идентифицирующих предприятие, получающее гарантию, и его представителей, в том числе учредительную документацию;
налоговой и бухгалтерской отчетности;
документов по самому контракту, а именно его проекта;
иной документации, запрашиваемой учреждением.

Закон предусматривает, что гарантия банком выдается в двух случаях: при обеспечении заявки и как обеспечение исполнения условия контракта. Срок для них разный:

срок документа, если он выступает залогом заявок – не меньше 2 мес., после даты окончания их принятия;
если БГ выступает обеспечением контракта, то ее срок не должен быть больше срока договора как минимум на 1 мес.

Прекращение банковской гарантии по ФЗ-44

Обязательства гаранта, данные бенефициару согласно соглашению, прекращаются в таких случаях:

произведена выплата суммы, на которую выдавался документ;
по истечении срока, на который оформлено соглашение;
если бенефициар откажется от своих прав по гарантии;
обоюдное соглашение гаранта и бенефициара о прекращении обязательств.

Стоимость гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Гарантия от банка по 44-ФЗ в г. Москва является возмездной услугой – принципал обязан заплатить вознаграждение в оговоренном размере своему гаранту. Если в процессе ее предоставления берет участие брокер (посредник), то он также потребует свое вознаграждение. Цена гарантии – это плата банку за его услуги и риски, которые он берет на себя. Стоимость рассчитывается от цены контракта. Гарантирование контракта имеет стандартный размер цены от 0,5 до 30% его первоначальной его цены. При превышении ценой 50 млн. руб. этот размер чаще всего составляет 10–30% от общей стоимости.

Стандартным размером обеспечения для договоров до 3 млн. руб. является 0,5–1% от суммы сделки. Исполнителю нужно учесть, что если уплачен аванс, то размер гарантийной выплаты не должен быть меньше его. Не стоит увлекаться низкими процентами, поскольку это может свидетельствовать о подводных камнях такого соглашения – если учреждение есть в списке Минфина и предлагает низкие проценты, то часто оно также просит при оформлении документа залог в виде имущества. Если дополнительных условий нет, то ставки существенно выше. Банк также может предложить застраховать гарантию. Вопросы по стоимости гарантий решаются, как правило, в каждом случае индивидуально непосредственно с банком.

Когда может быть отказано в принятии банковской гарантии по ФЗ-44

Заказчик может не принять гарантию в таких случаях:

отсутствие данных о документе в банковских реестрах;
если документ не отвечает нормам закона;
несоответствие требованиям извещений или объявлений об осуществлении закупок, приглашениях в процедуру определения поставщиков (исполнителей). А также, если условия не отвечают документации по закупкам, по проекту контракта, заключаемого с единственным исполнителем.

Если в принятии БГ отказано, то в 3-дневной срок (считаются только рабочие дни) со дня ее поступления заказчик письменно должен проинформировать об этом учреждение, предоставившее гарантию. При этом указываются причины отказа.

Возвращение банковской гарантии по ФЗ-44

Именно у принципала зачастую возникает необходимость прекратить соглашение, ведь часто контракты так и не заключаются. Стандартным пунктом гарантии является положение, содержащее условия и правила возврата.

Денежные средства возвращаются исполнителю в обусловленный срок, как правило, на протяжении 5–7 дней. Чтобы досрочно прекратить обязательства, нужно вернуть оригинал соглашения и письменно оформить официальное уведомление, освобождающее банк от гарантийных обязательств. Если срок гарантии истек, она уже не имеет силы.

Когда не возвращается гарантия по ФЗ-44

Заявителю может быть отказано в возвращении средств при наличии следующих обстоятельств:

безосновательный отказ от выполнения контракта и его подписания;
документы поданы с нарушением обеспечения;
заявка снята на стадии, когда определяется победитель.

Проверка гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Банковскую гарантию по 44-ФЗ можно проверить несколькими способами:

запросом в ЦБ РФ с просьбой подтвердить легитимность. Этот способ медленный – ответ можно ждать несколько недель;
запрос главному банковскому офису или отделению, которое выдало гарантию, – ответ придет за пару дней;
личный визит в офис финансового учреждения, выдавшего гарантию;
большинство банков имеют сайты, которые содержат данные о выдаваемых документах;
самый простой способ – посетить сайт госзакупок. Там точно должны быть данные обо всех гарантиях, поскольку каждый новый документ оформляется на сайте в течение суток после выдачи. На сайте нужно выбрать «Реестры» – «Реестры банковских гарантий (ФЗ-44). Далее, нужно указать реквизиты и нажать, расположенную внизу после основных сведений о гарантии, кнопку «Документы», а затем выбрать в правом углу «Показать детальную информацию».

Когда не примут гарантию по ФЗ-44 в г. Москва?

При несоблюдении указанных ниже требований рассматриваемое обеспечение могут не принять. По вопросу отказа в приеме заказчик должен определиться на протяжении 3 дней и уведомить об этом контрагента.

Проверить правильность составления соглашения можно, проанализировав его содержание и условия выдачи, а именно:

финансовое учреждение, выдавшее его должно быть в списке Минфина;
все данные о соглашении должны быть на сайте государственных закупок (реестр гарантий от банков);
в нем не должно быть требований о предоставлении гаранту актов о неисполнении обязательств;
обязательно должны прописываться положения о безотзывности, безусловности, а также сумма и прочие положения согласно закону.

Реестр гарантий по ФЗ-44 в г. Москва

Банковская гарантия, обеспечивающая заявку или контракт, включается в специальный реестр единой информационной системы. Исключение из этого правила – банковская гарантия с государственной тайной, они содержатся на закрытых специальных ресурсах. За ведение реестра и размещение его в ЕИС отвечает Федеральное казначейство. При выдаче банковской гарантии принципалу банк должен также предоставить и выписку из реестра.

Сам реестр содержит такую информацию:

наименование, ИНН, юридические адреса банка-гаранта и принципала;
объем средств, выплачиваемых гарантом;
срок действия БГ;
отсканированную копию самого документа.

Преимущества гарантии по ФЗ-44

Банковская гарантия по 44-ФЗ – безотзывная и безусловная. Это делает ее самым надежным способом обеспечения контракта. Гарант не имеет права отзывать ее ни при каких обстоятельствах и условиях, если это прямо не указано в самом соглашении.

Безусловность документа означает то, что не существует условий, вследствие которых банк мог бы уклониться от исполнения соглашения. Все взятые им на себя обязательства выполняются в полном объеме при любых обстоятельствах, независимо от каких-либо условий. Существенным преимуществом БГ есть то, что она менее затратная, чем коммерческое кредитование.

Бесспорное списание

Право заказчика на выплату причитающихся по гарантии средств дополнительно подтверждается возможностью бесспорного списания денег со счета гаранта. Этот процесс означает, что при наступлении определенных условий с его баланса бенефициарий в свою пользу без предварительных заявок или уведомлений может удержать оговоренную соглашением сумму.

Условия для списания такие:

наличие судебного решения. Можно не обращаться к судебным приставам, а предъявить его в банк напрямую для исполнения. Финансовое учреждение обязано принять его и списать деньги без каких-либо условий, иначе можно возбудить уголовное дело;
если договор содержит пункт, предусматривающий такое право;
случай, предусмотренный законодательством (даже если соглашение его не содержит).

Значение гарантии по ФЗ-44 для предпринимателя в г. Москва

Гарантия от банка по 44-ФЗ играет роль залога, который обеспечивает выполнение компанией своих обязательства по контракту. Это письменное поручительство кредитного учреждения, один из видов обеспечения платежеспособности. Плюсы ее в том, что не нужно брать кредиты и заемные средства для обеспечения. После выдачи банком гарантии он обязуется заплатить убытки вместо предприятия, не выполнившего договор.

Банковская гарантия в г. Москва представляется самыми надежными и стабильными финансовыми учреждениями, среди которых Сбербанк России. Первое, с чем надо ознакомиться предпринимателю, планирующему работать с государственными закупками – это ФЗ-44. Одно из центральных понятий в этом законе – банковская гарантия. Правильное ее использование даст возможность эффективно осуществлять деятельность без лишних затрат. Помощь при заключении банковской гарантии предоставляют брокеры и юридические фирмы – они выберут лучшие условия и возьмут на себя множество хлопот по оформлению документа.

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.