Новые расчетные счета в беларуси. Нацбанк запустил интернет-сервис "Калькулятор IBAN" (обновлено). Чем номер IBAN отличается от старого номера счета

Картинка носит иллюстративный характер

При этом нынешние 13-значные номера счетов сменятся на 28-значные. Номера IBAN и коды BIC будут использоваться как при проведении расчетов внутри страны, так и для международных расчетов.

В связи с этим Национальный банк ответил на актуальные вопросы по переводу банковских счетов физических лиц в формат IBAN и BIC, пишет .

Чем отличаются новые номера счетов?

Новые номера счетов (счета IBAN) имеют 28 буквенно-цифровых разрядов. Новый номер будет выглядеть следующим образом (пример): BY13 NBRB 3600 9000 0000 2Z00 AB00. В старом номере счета – 13 разрядов.

Где будет использоваться IBAN физических лиц?

С 4 июля 2017 г. номера счетов IBAN будут использоваться при оформлении платежных инструкций по переводам как внутри республики, так и за границу. При этом плательщик должен располагать информацией не только о своем номере счета IBAN, но и о номере счета IBAN получателя для оформления платежной инструкции по переводу денежных средств в пользу получателей – резидентов стран Европейского союза и ряда иных государств.

Как узнать свой IBAN?

Надо обратиться в обслуживающий банк. Информация о новых счетах может быть доступна также в дистанционных сервисах, которые предоставляют банки (интернет-банк, мобильный банк). Номера счетов IBAN присвоены всем счетам, которые открыты до 1.12.2016 г. При открытии счетов с 1.12.2016 г. по 30.06.2017 г. банки одновременно присваивают клиентам действующие (13-разрядные) счета и новые номера счетов IBAN (28-разрядные).

Потребуется ли внесение изменений в договоры с банками?

Постановлением Правления Нацбанка от 23.10.2015 № 633 «О перспективах внедрения международных стандартов в платежную систему Республики Беларусь» определено, что банки должны провести анализ заключенных договоров и принять определенные условиями договоров меры по приведению их в соответствие с законодательством. В зависимости от того, как это определено в договоре, может быть как дополнительное соглашение, так и иной порядок (например, публичная оферта).

Требуется ли сообщать кому-то свой новый номер счета для получения на банковскую платежную карточку зарплаты, пенсии, стипендии и т. д.?

Нет, не требуется. Если зарплата по основному месту работы, пенсия или стипендия зачисляются на банковскую платежную карточку, свой новый номер счета знать и кому-либо сообщать необязательно. Как и для осуществления расчетов посредством этой карточки.

Однако если гражданин, к примеру, работает по договору подряда, то в этом случае новый номер счета необходимо будет сообщить нанимателю.Также номер счета получателя денежных средств в формате IBAN необходимо сообщить отправителю для получения денег из-за границы.

Кроме того, физическим лицам, по заявлению которых возбуждено исполнительное производство, необходимо обратиться в орган принудительного исполнения для информирования судебного исполнителя о новых банковских счетах, на которые после 4.07.2017 г. должны быть направлены денежные средства, взысканные с должника в рамках исполнительного производства.

Изменится ли порядок оплаты текущих платежей (коммунальные услуги, интернет, мобильный телефон и т. д.)?

Порядок совершения текущих платежей, в том числе через ЕРИП и с использованием интернет-банка и мобильного банка, не изменится. Однако если клиент осуществляет разовый платеж, при совершении которого необходимо указать номер счета и банк получателя денежных средств, то в этой ситуации необходимо будет указать новые реквизиты.

Надо ли изменять постоянно действующее платежное поручение (ПДПП)?

Для изменения реквизитов в ПДПП физическим лицам следует до 4 июля 2017 г. обратиться в банки с заявлением на изменение реквизитов. Если клиент не представит в обслуживающий банк заявление на изменение реквизитов в ПДПП, то банк прекратит исполнение таких поручений начиная с 4 июля 2017 г.

Предусмотрен ли переходный период при переводе счетов на формат IBAN?

В соответствии с постановлением Правления Нацбанка от 24.05.2017 № 195, денежные средства по международным банковским переводам, поступающие клиентам в период с 4 июля по 31 декабря 2017 г. включительно для зачисления на старые номера счетов (действовавшие до 4.07.2017 г.), будут зачисляться на новые номера счетов получателей.

Куда обращаться с вопросами о переходе на номера счетов IBAN?

По всем вопросам, касающимся перехода на счета IBAN и BIC, а также порядка их открытия и использования в расчетах, необходимо обращаться в обслуживающий банк.

На сайте Нацбанка появился сервис «Калькулятор IBAN». Он позволяет субъектам хозяйствования и гражданам в online-режиме определить номер текущего (расчетного) банковского счета своих контрагентов в формате IBAN.

Перешла на новый формат счетов - International bank account number или IBAN. 13-значный цифровой номер был заменен на 28-значный буквенно-цифровой

Счета юридических и физических лиц в банках и других кредитно-финансовых учреждениях изменили свои номера. Другие банковские реквизиты изменений не претерпели. На содержимом счетов и правилах проведения операций это также не отразилось.

При переходе на IBAN были изменены номера:

• текущих, расчетных и корреспондентских счетов;
• благотворительных счетов;
• депозитных счетов (вкладов);
• специальных счетов для учета средств по отдельным видам расчетов (с банками, клиентами);
• иных счетов, в т.ч. временных.

Производителями всех операций по переводу стали банки-держатели счетов. Клиентам нужно было только узнать свои новые номера и внести изменения в реквизиты.

Значимых изменений для физических лиц не произошло. Тем, кто получает или отправляет денежные переводы , потребовалось узнать новые номера счетов.

Как выглядит и что значит счет IBAN?

Новые счета IBAN записываются в таком формате:

ААВВ ССС DDDD ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ.

Реальный счет IBAN белорусской организации выглядит так:

BY20 OLMP 3135 0000 0010 0000 0933.

У каждой группы знаков в этом номере есть свое строго определенное значение:

• Первые две цифры первого блока это код страны, которой принадлежит банк разместивший счет. В нашем случае - BY.
• Две другие цифры первого блока контрольные. Рассчитываются по специальным алгоритмам, служат для проверки остальных цифр.
• Следующий, 2 блок имеет отношение к банку, открывшему счет.
• 3 блок цифр содержит номер балансового счета, по классификации счетов согласно утвержденным нормам бухгалтерского учета банков.
• Оставшиеся четыре блока цифр составляют собственный счет лица разместившего средства в банке. Это индивидуальный номер, который назначается банком.

Разделение на 4-значные блоки делается лишь для удобства объяснений. При вводе счета IBAN в платежные и иные документы пробелы не допускаются.

В чем смысл перехода на IBAN?

Попробуем, не вдаваясь в технические подробности, разобраться в предпосылках и перспективах нововведения:

Одной из главных причин перехода на новый формат счетов называют увеличение быстроты и точности операций.

Многим памятно, как несколько лет назад платежи со скоростью «сегодня - на завтра» считались нормой. Все операции происходили с участием человека, информация набиралась на компьютерах, распечатывалась на бумаге, вновь вводилась в компьютерную систему, чем и объяснялась невысокая скорость и точность. С внедрением технологий удаленного доступа скорость возросла, но полностью ручной труд и задержки не исчезли.

Обратим внимание и на тот момент, что скорость проведения платежей снижает потребность предприятия в оборотных средствах. Быстро полученные от покупателя деньги также быстро переводятся поставщику.

Еще одной известной проблемой проводимых «человеко-машинным» способом переводов было ошибочное зачисление средств «не на тот счет». В большинстве случаев все исправлялось после письменного обращения в банк, но скорости и доверия к системе не прибавлялось.

Новая структура счетов снижает описанные риски, дает возможность проверки правильности номера до совершения операции.

Следующей причиной изменения стандарта стало желание максимально облегчить приход в страну иностранных инвестиций. Весьма актуальная для сегодняшней Беларуси тема.

Скорость и точность операций увеличивается:

1. За счет внедрения технологий работающих без участия человека. Такую возможность дает «Сквозная непрерывная обработка» данных (straight-through processing, STP).
2. За счет присоединения к уже существующим глобальным системам платежей. Важнейшей из таких перспектив Национальный банк называет регистрацию всех счетов Республики в компании SWIFT

И в первом, и во втором случаях требуется новое программное обеспечение, которое не работает со старыми банковскими стандартами, в том числе - с номерными счетами из 13 знаков.

Новая система особенно выгодна:

• В ближайшей перспективе - банкам. По причине ускорения работы и повышения ее надежности.
• Предприятиям, постоянно работающим с контрагентами в Евросоюзе и других странах принявших IBAN.
• Организациям, надеющимся на зарубежные инвестиции. Не только потому, что платежи в их адрес станут проходить легче и быстрее, но и потому, что система денежного оборота станет понятнее для иностранцев.

Как узнать номер счета IBAN?

У постоянно работающих организаций такой вопрос возникнуть не может. Их бухгалтерия заранее получила уведомление о новых реквизитах. Но частные лица и может быть некоторые предприниматели, не ведущие регулярной деятельности, могут не знать номера своего счета в формате IBAN.

Однако это легко поправимо. Если есть возможность войти в интернет-банк или мобильный банк, то IBAN станет виден после авторизации в личном кабинете.

Если удаленный доступ к счету отсутствует, то консультацию придется получать на сайте или по телефону. Затем нужно будет явиться в банк за новыми реквизитами.

Номера чужих счетов, для переводов и платежей, следует уточнять у владельцев этих счетов.

Если вы заметили ошибку в тексте, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

ОБНОВЛЕНО:
В настоящий момент сервис "Калькулятор IBAN" на официальном сайте Национального банка Республики Беларусь недоступен. Вот ссылка на все основные документы по вопросам перехода на IBAN и BIC .

Чтобы узнать новый номер своего счета (IBAN), необходимо обратиться в свой банк. Если у вас открыты счета в нескольких банках, то соответствующий конкретному счету номер в формате IBAN можно получить в банке, где открыт счет. Согласно международному стандарту, исключительное право выдачи номера счета в формате IBAN имеет только банк владельца счета.

Национальный банк Республики Беларусь разместил на своем официальном интернет-сайте сервис "Калькулятор IBAN " , сообщает БЕЛТА со ссылкой на управление информации и общественных связей Нацбанка.

Сервис позволяет в режиме online определить номер текущего (расчетного) банковского счета контрагента (юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность индивидуально) в формате IBAN.

Для определения номера текущего (расчетного) банковского счета в формате IBAN в меню сервиса необходимо ввести 9-значный код банка либо выбрать его наименование, выбрать валюту счета и указать старый номер счета (13 знаков). После ввода данных в диалоговом окне будут отображены соответствующие значения счета в формате IBAN и BIC.

Сервис предоставляет также возможность пакетной обработки данных .

По информации Нацбанка, на сайте регулятора также размещены актуальные "вопросы-ответы" для юридических и физических лиц по переводу банковских счетов в формат IBAN и BIC. В банке рекомендуют по всем вопросам, касающимся перехода на IBAN и BIC, а также порядка их открытия и использования в расчетах, обращаться в обслуживающий банк.

Как сообщалось, с 4 июля 2017 года белорусские банки будут принимать к исполнению только те платежные инструкции, которые содержат новые номера счетов (IBAN) и новые банковские идентификационные коды (BIC). При этом IBAN и BIC будут использоваться как при проведении расчетов внутри страны, так и для международных расчетов.

Внедрение IBAN и BIC в практику безналичных расчетов на территории Беларуси и трансграничных расчетов повысит надежность совершения операций, ускорит обработку платежей и снизит издержки при их проведении, исключит возможность неоднозначной идентификации участника расчетов.

Решение о переходе белорусских банков на использование IBAN и BIC при осуществлении безналичных расчетов было принято в 2015 году в рамках реализации Плана мероприятий по внедрению методологии стандарта ISO 20022 "Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии" в платежную систему Республики Беларусь на 2014-2017 годы.

13:51 28.06.2017

Меньше чем через неделю, 4 июля, белорусские банки перейдут на международную структуру номера счета. Что такое IBAN и BIC? Какие изменения коснутся клиентов? Есть ли вероятность сбоев в обслуживании? Myfin . by с помощью экспертов Альфа-Банка подготовил простые ответы на сложные вопросы.

IBAN (International Bank Account Number) - это международный номер банковского счета. Он придуман, чтобы упростить обработку международных платежей и банковских переводов. Cейчас IBAN используется более чем в 70 странах мира.

В Беларуси IBAN будет использоваться как при расчетах между физическими и юридическими лицами внутри страны, так и при международных расчетах.

Номер счета физ- и юрлиц, резидентов Беларуси, в международном формате будет иметь фиксированную длину в 28 разрядов. Такая структура определена с учетом позиции банков и позволяет сохранить в номере счета IBAN применяемый сейчас 13-значный номер счета. А с помощью дополнительных 15 разрядов ввести другие буквенно-цифровые параметры идентификации клиента, сделки, банковского продукта и так далее.

BIC - банковский идентификационный код. Это своего рода «электронное имя банка». Оно используется в расчетных и платежных системах для того, чтобы точно определить банк, являющийся инициатором денежного перевода (перечисляющий деньги) и бенефициара - банк, являющийся получателем перевода.

Структура счета IBAN имеет следующий вид: AABB СССС DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE,

AA (первый и второй буквенные разряды) - это код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2).

Для Республики Беларусь - BY.

BB (третий и четвертый цифровые разряды) - контрольный разряд, предназначенный для обеспечения достоверности номера счета и правильности его указания в платежных и иных документах, рассчитываемые по стандарту ISO/IEC 7064, MOD 97-10.

CCCC (пятый-восьмой разряды) - это первые четыре символа банковского идентификационного кода, присеваемого в установленном порядке в соответствии с Инструкцией «О порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь».

DDDD (девятый-двенадцатый цифровые разряды) - балансовый счет, структура которого регламентируется для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Беларуси Планом счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, для Национального банка - Планом счетов бухгалтерского учета в Нацбанке.

EEEE EEEE EEEE EEEE (тринадцатый-двадцать восьмой буквенно-цифровые разряды) - индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяются Нацбанком и банками самостоятельно.

Чтобы узнать новый номер счета IBAN, клиентам следует обратиться обслуживающий банк. В Альфа-Банке , например, эту информацию предоставят в любом отделении, а также в контакт-центре Альфа-Консультант круглосуточно по телефону: 198 или 733 33 32 (для всех мобильных операторов).

Переход на использование международного номера банковского счета позволит повысить надежность совершения операций, ускорить обработку платежей и снизить издержки при их проведении, а также исключить возможность неоднозначной идентификации участника расчетов, сократить операционные риски.

Частным клиентам предпринимать специальные действия, связанные с переходом на использование международного номера банковского счета, не надо. Узнать номер IBAN (например, для осуществления международного денежного перевода) можно в любом отделении банка. Чтобы узнать новый номер счета IBAN, клиентам следует обратиться обслуживающий банк

Юрлицам, ИП и физлицам необходимо учитывать, что при наличии постоянно действующего платежного поручения (ПДПП), оформленного до 4 июля 2017 года, следует изменить его реквизиты. Для этого необходимо обратиться в обслуживающий банк с заявлением. Если клиент не представит в обслуживающий банк заявление на изменение реквизитов в ПДПП, то банк прекратит исполнение таких поручений начиная с 4 июля 2017 года.

Для совершения перевода внутри страны или за границу с 4 июля 2017 года платежные инструкции клиентов должны содержать новые номера счетов (формата IBAN) и новые коды банков (BIC). В то же время денежные средства по международным банковским переводам, поступающие в период с 4 июля по 31 декабря 2017 года, будут зачислены банком на новый счет, независимо от того, указан ли номер счета получателя в межбанковском платежном поручении в формате IBAN или в формате, действовавшем до 4 июля.

Для получения денежных средств по банковскому переводу новый номер счета (формата IBAN) и новый код банка BIC получатель денежных средств должен сообщить отправителю.

Для оплаты платежных требований (исключения составят платежи в бюджет, государственные бюджетные/внебюджетные фонды и органы принудительного исполнения) взыскателю потребуется обратиться в обслуживающий банк для предоставления «заявления об изменении платежных реквизитов взыскателя» в срок до 4 июля 2017 года.

Процедура перехода на международную структуру номера счета в формате IBAN у всех банков одинакова.

Национальный банк утвердил сроки переходного периода для практического внедрения международных номеров счетов (IBAN).

Сроки переходного периода и виды переводов, на которые распространяются условия переходного периода, определены постановлением правления Нацбанка от 24 мая 2017 года № 195 .

Переводы в пользу физлиц по спискам (зарплата, пенсии, пособия и другое), которые поступят с 4 июля по 30 сентября включительно для зачисления на старые номера счетов, будут зачисляться банками на новые номера счетов IBAN.

Так, деньги по международным банковским переводам, которые поступят клиентам с 4 июля до 31 декабря этого года включительно для зачисления на старые номера счетов, будут зачисляться на новые номера счетов IBAN получателей.

Эта норма касается также и физлиц.

План подготовки и перехода на использование международного номера банковского счета определен заранее и исполняется всеми банками страны в рабочем порядке при участии Национального банка. Работа, прежде всего, направлена на то, чтобы технический переход в меньшей степени коснулся клиентов и не повлиял на решение их рабочих и повседневных задач.

С 4 июля 2017 года банки не будут принимать к исполнению платежные инструкции клиентов, в которых номера счетов и коды банков указаны в формате, действовавшем до указанной даты. Денежные средства по международным банковским переводам, поступающие в период с 4 июля по 31 декабря 2017 года, будут зачисляться на новый счет независимо от того, указан ли номер счета получателя в межбанковском платежном поручении в формате IBAN или в формате, действовавшем до перехода.

Поводов для волнений нет. Банковские специалисты готовы оперативно оказать необходимую консультацию. Получить необходимую информацию можно также, связавшись с сотрудниками банка через другие официальные каналы.

IBAN (International Bank Account Number) — это номер банковского счета в соответствии с международным стандартом ISO 13616:2007 . Его называют еще — Код IBAN (IBAN code).

Код IBAN официально появился в 2007 году. Его появление изначально предназначалось для стандартизации расчётов между банкам на территории Европейского союза (EC).

Код IBAN используется не только в ЕС, но и в других странах мира. Использование рекомендаций по кодировке банковских счетов ускоряет и удешевляет межбанковские платежи.

С 4 июля 2017 года усилиями Нацбанка РБ Беларусь присоединяется к международной нумерации счетов и отказывается от своей старой.

Каждая страна самостоятельно определяет длину кода IBAN. Максимально возможная длина — 34 символа. В Беларуси Нацбанк установил IBAN-счета длиной 28 символов.

Структура IBAN выглядит так:

• две первые буквы указывают на государство, где находится счет. Для Беларуси это BY ;
• две следующие цифры — контрольное число IBAN для проверки корректности счёта;
• в оставшихся символах закодированы признак банка и номер счёта в банке.

Например, Инспекция по МНС по Заводскому району г. Минска имела до 4 июля 2017 года счёт номер 3602911010004 в Беларусбанке. Код банка: 153001795.

После перехода на новую нумерацию счёт будет выглядеть так.